2021-12-28 14:06:00
香港银行开户的要求越来越严格,然而尽管面临开户难的困境,仍然不能组织企业主注册香港公司和开立香港银行账户。
近些年,香港银行开户热度只增不减。那么,香港公司开户有哪些常见骗局你知道吗?附上真实案例,请大家提高警惕,谨防“入坑”。
第一个坑:资料不齐
有这样一个客户:外贸生意做得很好,所有的客户都保留了合同和相关文件。他认为在香港开户对他来说应该没有问题。但到了银行和开户经理沟通后,银行告知证明资料不全,最后账户没开下来。为什么?实际上,它忽略了一个非常重要的问题:开户资料。
一般开户需要带的资料:
1. 公司全套資料(如果有变更提供对应的变更文件)
2. 身份证或护照、港澳通行证、过关小票
3. 业务证明 3-4 份(与客户签订的销售,采购合同等贸易单据)如果有全套贸易单据(合同,汇款水单,运输单,提单等)更好
第二个坑:银行敏感问题
记住,不要提及香港银行的管制打击对象,也就是说,不要让银行怀疑你有洗钱、欺诈交易和高风险交易的可能性。具体情况是:非法交易、总账户和可能被恐怖分子使用的敏感产品的操作。香港银行一般都有风险管理制度。如果您的业务、客户和交易行为触及制度,可能会导致开户失败。
第三个坑:黑中介
因为个人预约开户太难,个人预约成功了也需要购买理财产品。数以万计的理财产品只是为了账户,这对于中小企业来说是不值的。那么找中介机构开户是否100%可靠?
当然不是。中介机构也分为三、六、九等。一个好的代理就会信守诺言,直到你真正拿到账户为止。遇到不好的代理,可能银行账户开不下来,还不给退钱,既耗时又费钱。
案例
真实客户案例分享
有一个客户,之前委托深圳一家中介在开设香港恒生银行账户。不过,恒生银行去年就暂停了在内地开户的申请,而中介却告诉他有渠道可以开,费用也比较贵。
他也接受了高费用,并花了一万元人民币到恒生内地银行进行面签。开户经理审阅了他提供的资料,简短地聊了几句,并告诉他,他无法提供详细的业务合同,流动票据无法满足恒生银行的开户要求。因恒生银行收紧了开户政策,要求它尝试其他银行。
客户抱怨中介事先没有说清楚,要求退款。中介极力解释后,开户费只退还了他一半。
后来,他找到我们,我们先预审他资料之后向他推荐了匹配的银行。接着先把他资料发给银行审核之后,再预约面签,帐户不到一个月就申请下来了。
电话:400-9611-680
传真:0755-83668933
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